Политика «Знай своего клиента» (KYC)

Melbet реализует комплексную политику KYC (Know Your Customer) и AML (Anti-Money Laundering) в соответствии с международными стандартами и требованиями регулирующих органов.
Главная цель этих мер — гарантировать законное использование платформы, предотвратить мошенничество, неправомерное обращение с персональными данными, отмывание средств и финансирование незаконной деятельности.

Цели политики KYC

Процедуры KYC направлены на:

подтверждение личности каждого клиента;
проверку законности происхождения используемых средств;
предотвращение мошеннических и преступных действий на платформе;
соблюдение требований законодательства и международных стандартов AML и CTF (Counter-Terrorism Financing).

Первичная идентификация

Для прохождения идентификации клиент обязан предоставить:

полное имя;
дату рождения;
адрес проживания.

Проверка личности проводится на этапе регистрации, а также перед выполнением определённых финансовых операций.

В зависимости от объёма операций компания может запросить дополнительные данные или документы.
При необходимости проводится углублённая проверка, включающая биометрическую верификацию и сверку информации с внешними базами.
Все представленные документы должны быть действительными и чётко читаемыми. В случае сомнений компания вправе запросить нотариально заверенные копии.

Основания для дополнительной проверки

Расширенные меры контроля применяются в случаях:

проведения крупных или частых транзакций, превышающих установленные лимиты;
выявления подозрительной активности в учётной записи;
операций с участием юрисдикций с высоким риском;
признаков подделки личности или использования чужих реквизитов;
принадлежности клиента к категории политически значимых лиц (PEP) либо связей с подсанкционными организациями.

В подобных случаях Melbet может запросить подтверждение источника средств, банковские выписки или иные документы, подтверждающие легальность происхождения капитала.

Постоянный контроль и обновление данных

Политика KYC является непрерывным процессом. Компания регулярно проводит мониторинг и повторную верификацию клиентов для поддержания актуальности данных. До завершения необходимых процедур доступ к отдельным функциям аккаунта может быть временно ограничен.

Melbet:

обновляет персональные сведения при изменении адреса, способа оплаты или страны проживания;
контролирует транзакции на предмет подозрительных действий;
проводит дополнительную проверку для клиентов с повышенным уровнем риска.

Несоблюдение требований

Melbet не несёт ответственности за возможные задержки или ограничения, возникшие вследствие соблюдения требований KYC/AML.

Если клиент отказывается предоставить запрошенные документы, компания имеет право:

временно ограничить или заблокировать доступ к аккаунту;
приостановить операции по вводу и выводу средств;
расторгнуть сотрудничество;
передать информацию о нарушении в регулирующие органы.

Борьба с мошенничеством

Все действия проводятся строго в рамках нормативных актов и фиксируются для обеспечения прозрачности и защиты прав клиентов.

При подозрении на использование поддельных документов или предоставление ложных данных компания может:

заблокировать или закрыть учётную запись;
аннулировать активные операции;
инициировать внутреннее расследование и обратиться в правоохранительные органы;
удержать или конфисковать средства в случаях, предусмотренных законодательством.

Хранение и защита данных

Все персональные сведения и документы клиентов обрабатываются в соответствии с действующим законодательством о защите данных.
Melbet применяет современные технические и организационные меры безопасности для предотвращения несанкционированного доступа и утечки информации.

Данные, собранные в рамках процедур KYC/AML, хранятся в течение установленного законом срока после закрытия учётной записи или завершения последней операции.